2015年信托業發生了什么? 這10件大事你必須知道
來源:界面 作者:宋燁珺 關耳浩
1、信托業資產規模邁入15萬億時代
中國信托業協會發布的數據顯示,截止2015年2季度末,全國68家信托公司管理的信托資產規模為15.87萬億元,比2015年1季度末的14.41萬億元環比增長10.13%,同比增長27.16%,信托業自此跨入了“15萬億時代”。
至此,連續14個季度,信托公司營業收入中的投資收益無論從絕對金額數還是相對比例來說都呈現出明顯增長的趨勢,2015年Q2投資收益占比已達到 39.56%。
2、盛中存憂,三季度信托資產5年首現負增長
中國信托業協會發布的數據顯示,截止今年3季度末,全國68家信托公司管理的信托資產規模為15.62萬億元,相比2015年2季度末的15.87萬億元環比下降了1.58%,這是信托資產自2010年1季度起首次出現環比負增長。同時第三季度利潤總額環比大幅回落24個百分點。
一方面,傳統信托業務由于前期基數快速擴大,遭遇瓶頸;另一方面6月份以來股市大幅回調使得信托公司的投資收益受到嚴重影響,同時也使得信托公司的證券投資類信托產品在三季度大幅受挫。此外,受今年央行多次“雙降”的影響,融資類信托市場空間受到進一步壓縮,從而對信托行業的盈利空間產生了一定的影響。
3、清理場外配資波及傘形信托 6月后證券投資類信托規模驟降
伴隨著6月份以來滬深股市的大幅震蕩,杠桿資金中的重要一環——傘形信托遭遇重大沖擊。9月17日,證監會明確了配資清理的范圍,包括傘形信托產品和結構化配資的產品被囊括在內。
與此同時,證券投資類信托產品募集金額呈現明顯的下降趨勢。尤其是在6月15號A股階段性見頂后,發行數量和金額呈現出快速下滑的趨勢。
4、信托公司繼續大力增資 注冊資本門檻提升至10億元
4月,銀監會代國務院起草了《信托公司條例(征求意見稿)》,其中要求信托公司注冊資本門檻由3億元提升至10億元。
2015年信托公司頻繁增資,除了受《信托公司凈資本管理辦法》的影響外,增資還可以加強信托公司的風險承受能力和抵御能力;另外,增加注冊資本有利于信托公司對未來業務提前布局,并且反映了信托公司對行業未來發展的良好預期。2015年度進行增資的信托公司具體情況如下表所示:
截至2015年12月24日,共有39家信托公司備案私募基金管理人。不過與信托公司扎堆備案相比,僅有7家信托公司擁有正在管理的私募基金。
過去信托公司發行信托產品,通常只是提供通道業務,而信托產品的實際投資管理工作是通過聘請投資顧問來進行的;未來信托公司的經營模式將向基金公司、證券公司靠攏,除通道業務之外,信托公司正在不斷探索從主動管理角度出發開展資產管理業務。
6、36家信托公司獲資產證券化業務資格
“鼓勵開展信貸資產證券化等業務,提高資產證券化業務的附加值”,這是2014年4月銀監會發布的《關于信托公司風險監管的指導意見》中明確提出的。在傳統業務競爭不斷加劇、金融機構之間業務趨同的情況下,信托公司將資產證券化業務作為轉型路徑,通過多元化業務構成來尋求突破。
中國信托業協會數據顯示,截至去年末,共有36家信托公司獲得這一業務資格。中泰信托12月也獲批資產證券化業務資格。通過參與低費率的信貸資產證券化業務提高相關業務能力后,信托公司開始嘗試在一些領域主導資產證券化業務,未來資產證券化業務有望成為信托公司新的利潤增長點。
7、信托公司分級標準和結果2016年出爐
12月16日,由中國信托業協會組織制定的《信托公司行業評級指引(試行)》正式發布。2016年第一份信托行業評級結果或將出爐。指引指出,該行業評級內容包括信托公司資本實力、風險管理能力、增值能力、社會責任4大項11小項,簡稱“短劍”(CRIS)體系。
評級結果或將對業內所有公司都產生較大影響,獲得較低評級的公司不論是同業業務還是信托業務都會面臨較大壓力。
8、銀監會明確信托業保障基金存繳細則
中國銀監會3月時下發文件,就備受業內關注的信托業保障基金籌集和管理相關事項作出通知,要求保障基金的認購從2015年4月1日前開始。
按照《辦法》規定,保障基金募集規則分為三類:信托公司按凈資產余額的1%認購;資金信托按新發行金額的1%認購;新設立的財產信托按信托公司收取報酬的5%計算,由信托公司認購。
對于信托公司凈資產部分,《通知》要求,各信托公司今年4月1日起按照2014年未經審計的母公司凈資產余額的1%認購保障基金,并將認購資金繳入保障基金公司在托管銀行開設的專用賬戶。
9、銀監會支持信托公司再融資 多家積極籌備上市
銀監會4月10日下發的《信托公司行政許可事項實施辦法》,《辦法》明確信托公司再融資,包括IPO、掛牌新三板及借殼上市的條件成為文件最大亮點。
截至目前,68家信托公司中僅陜國投和安信信托(600816,買入)兩家為上市公司。山東信托和渤海信托已經完成了股份改制工作,積極籌備上市;中信信托的高管也曾公開表示公司著手研究上市。另外,長安信托等也在計劃掛牌新三板。
10、十部委聯合發文 為互聯網信托正名
7月,十部委聯合印發了《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》,提出了一系列鼓勵創新、支持互聯網金融穩步發展的政策措施。同時《意見》提出,信托公司與消費金融公司要制定完善產品文件簽署制度,保證交易過程合法合規,安全規范。
中信信托、平安信托、中融信托三大信托巨頭均已涉足“互聯網 信托”,開展多樣化的業務并已初具規模,其中既包括自建互聯網金融平臺盤活存量,為信托投資者提供流動性,又包括與互聯網大鱷強強聯手共建平臺。
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